早い行動に拍手👏
この案内を受けてくださったみなさんは、きっとご自分でNISAや投資について調べ、
すでに積立投資を初めていますよね？
やったほうがいいとわかっていてもやらない人が多い投資の世界。
まずは行動に移した早さに拍手です👏
私もまだまだ初めて3年と少しですが、
あのとき勇気を持ってお金について学び、行動に移した自分に感謝しています。
新NISAの設定額
ところで、みなさんは新NISAの設定額をどうしましたか？
積立投資枠で120万円。
成長投資枠で240万円。
余剰資金がある人は早くも高い積立額を設定しているのではないでしょうか？
私も、FPとしてお金について学び、
家計管理や投資、税金について学び、実践してきた中で、積立額を設定しました。
その額、
【夫婦で年80万円】
これで十分かな？と思っています。
年間80万円の投資額
FPな我が家の投資額を聞いて、
少なっ！！
と思った方は多いのではないでしょうか？
少なっ！！と思った方は、何で少ないと思いましたか？
今もっと投資に回せば、将来めちゃめちゃ資産が増えるから？
もう少しやっておけば、もっとお金を増やせるから？
いやいや。ちょっと待ってください。
投資は本来、目的ではありません。
出口戦略わかっていますか？
みなさんはなんのために投資をしていますか？
お金増やすため？ですよね？
じゃあ、その目標額は一体いくらでしょうか？
ただなんとなく1億円に憧れているから、1億円になるように設定していますか？
1億円という数字を見るために、今の生活を多少我慢してまで、投資にお金を回してたりしませんよね？
恒久化の落とし穴
そう。実は、新NISAには大きな落とし穴があります。
それが、恒久化になったことでみんなが陥りやすくなった、
出口の落とし穴です。
入口のことはよく考えていても、出口については考えていない人がたくさん。
有り余る資産ができて、それを使い切らなかったときにかかるのが
相続税
です。
自分で運用して、自分で使う分には非課税の恩恵が受けれますが、
使いきれなくて相続に回った時には、
利益だけでなく、元本部分も
相続税の対象です。
利子税が取れなくても、相続税が取れるんです。
そんなトラップに引っ掛かったら嫌じゃないですか？
たくさん情報を得て、せっかく入り口固めたのに
出口はツウツウ。
せっかく入り口固めてるなら、出口もしっかり固めましょう！！
もう積み立て投資どんどんやってるよ〜な、投資中級者の方には
出口戦略の考え方が必要です。
計算を駆使して、自分の暮らしに最適な積立額を考えましょう。
中級講座【新NISA出口戦略】
・ZOOMを利用したオンラインで行います。
【日時】要相談（1時間半〜2時間）
【内容】
①我が家の出口戦略
②出口戦略に使う係数理解
③相続税対策
④シェアタイム
【料金】一人当たり
8000円
（SNS等で講座の感想をシェアしてくださる場合ー500円）：7500円
（4人以上でのグループ受講の場合、ー500円）：7500円
（SNSシェア＋4人以上のグループ受講）：7000円
※友人、もしくは、友人の紹介のみ受講可能です。
受講をお考えの方は、紹介してくださった方に連絡してください。
よろしくお願いいたします。